Question 1

1. Für welche Familien ist die Beratung geeignet?

Accepted Answer

Meine Beratung eignet sich für alle Familien, die ihre Finanzen klar, vorausschauend und langfristig aufstellen möchten.Besonders gerne begleite ich Familien mit Kindern zwischen 0 und 10 Jahren sowie Paare und Einzelpersonen, die gerade über Familienplanung nachdenken. In dieser Phase verändert sich oft vieles auf einmal: Verantwortung wächst, neue Ziele entstehen, und Themen wie Absicherung, Vorsorge und Vermögensaufbau bekommen ein neues Gewicht. Wer früh Struktur schafft, hat später mehr Spielraum.Das Alter eurer Kinder ist dabei keine feste Grenze. Auch wenn sie schon älter sind, kann die Beratung sinnvoll sein – entscheidend ist eure aktuelle Situation und die Frage, welche Themen ihr gemeinsam angehen möchtet.Wie eure Familie aussieht, spielt keine Rolle. Ich begleite verheiratete und unverheiratete Paare, gleichgeschlechtliche und verschiedengeschlechtliche Partnerschaften, Patchworkfamilien und Alleinerziehende. Im Mittelpunkt stehen eure Situation, eure Ziele und die Menschen, für die ihr Verantwortung tragt.

Question 2

2. Welche Themen betrachten wir in einer Familienberatung?

Accepted Answer

Die Familienberatung ist als Konzeptberatung angelegt. Das heißt: Wir schauen nicht nur auf ein einzelnes Produkt, sondern zunächst auf eure gesamte finanzielle Situation.Ein Schwerpunkt liegt darauf, eure Kinder gut auf ihr weiteres Leben vorzubereiten – je nach Wunsch etwa durch langfristigen Vermögensaufbau, sinnvolle Vorsorge oder die Absicherung bestimmter Risiken.Auf Wunsch betrachten wir auch eure eigene finanzielle Struktur als Eltern. Mögliche Themen sind zum Beispiel:– die Absicherung eurer Familie– Altersvorsorge– Geldanlage und Vermögensaufbau– bestehende Verträge und mögliche Einsparungen– Immobilienfinanzierung– die eigene Immobilie– Immobilien als KapitalanlageWelche Themen wir wirklich vertiefen, richtet sich nach euren Zielen und Prioritäten. Nicht jede Familie braucht jede Lösung sofort – mir geht es nicht darum, möglichst viel auf einmal umzusetzen, sondern gemeinsam mit euch eine sinnvolle Reihenfolge zu finden.Meine Rolle dabei: Ich bringe Struktur in die verschiedenen Themen, erkläre Zusammenhänge verständlich und entwickle mit euch einen passenden Fahrplan. Wo eine Kollegin oder ein Kollege über mehr Spezialwissen verfügt, spreche ich das offen mit euch ab – ihr wisst vorher, wer eingebunden wird und warum. Die Beratung zu diesem Thema übernimmt dann die entsprechende Fachperson, ich behalte aber den Überblick über das Gesamtkonzept und bleibe euer zentraler Ansprechpartner.

Question 3

3. Wie läuft die Beratung Schritt für Schritt ab?

Accepted Answer

Die Beratung beginnt mit einem kostenlosen, unverbindlichen Erstgespräch. Darin lernen wir uns kennen und besprechen, wo ihr aktuell steht, welche Ziele ihr habt und was euch gerade am wichtigsten ist. Außerdem zeige ich euch, wie ich arbeite und wie ein möglicher nächster Schritt aussehen könnte.Danach folgt eine genauere Analyse eurer Situation: Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verträge, vorhandene Vorsorge- und Vermögensbausteine sowie eure Wünsche und Ziele. Je vollständiger dieses Bild ist, desto genauer lässt sich das Konzept auf eure Situation zuschneiden. Kontovollmachten oder Zugriff auf eure Konten brauche ich dafür nicht.Im nächsten Schritt bringen wir eure Ziele mit eurem Budget zusammen und schauen, ob sich in bestehenden Strukturen Einsparpotenziale finden, die euch zusätzlichen Spielraum verschaffen.Auf dieser Grundlage bespreche ich mit euch konkrete Möglichkeiten – verständlich, mit Vor- und Nachteilen und den jeweiligen Kosten. Erst wenn ihr die Optionen nachvollziehen könnt und euch mit einer Entscheidung wohlfühlt, setzen wir gemeinsam um.Mit der Umsetzung endet die Zusammenarbeit nicht. Eure Planung soll mit eurem Leben mitwachsen – deshalb begleite ich euch auch danach und wir prüfen regelmäßig, ob das Konzept noch zu eurer Familie und eurer aktuellen Situation passt.

Question 4

4. Was erwartet uns im ersten Gespräch?

Accepted Answer

Im ersten Gespräch geht es noch nicht um konkrete Produkte oder Vertragsabschlüsse. Wir finden gemeinsam heraus, wo ihr steht, was ihr erreichen möchtet und wobei ihr euch Unterstützung wünscht.Wir sprechen über eure aktuelle Lebenssituation, eure Ziele und die Fragen, die euch als Familie beschäftigen. Danach ordnen wir die Themen: Was ist kurzfristig wichtig? Was kann warten? Und wo besteht vielleicht noch gar kein Handlungsbedarf?Anhand eines einfachen Konzeptbildes zeige ich euch, wie ich eine Familienberatung aufbaue und wie die verschiedenen Bereiche zusammenhängen. So bekommt ihr einen ersten Überblick und einen möglichen Fahrplan für die weiteren Gespräche.Der Termin dient auch dem gegenseitigen Kennenlernen. Ihr sollt spüren, ob meine Arbeitsweise und meine Art zu erklären zu euch passen – und ich schaue, ob und wie ich euch sinnvoll unterstützen kann.Ihr müsst dafür eure Finanzen nicht perfekt sortiert haben. Fehlende Unterlagen oder offene Fragen sind kein Problem – genau dafür ist das Erstgespräch da: um Ordnung in die Themen zu bringen.

Question 5

5. Ist das erste Gespräch kostenlos und unverbindlich?

Accepted Answer

Ja, das erste Gespräch ist für euch kostenlos und unverbindlich.Für dieses Gespräch fällt kein separates Honorar an. Es dient dazu, eure Situation und eure Erwartungen kennenzulernen und euch einen Einblick in meine Arbeitsweise zu geben.Ihr müsst euch dabei nicht für ein Produkt oder eine weitere Zusammenarbeit entscheiden. Danach könnt ihr in Ruhe überlegen, ob meine Art der Beratung zu euch als Familie passt.Entscheidet ihr euch gegen eine Fortsetzung, entstehen euch aus dem Erstgespräch keine Kosten und keine Verpflichtungen.

Question 6

6. Wie werde ich für meine Beratung vergütet?

Accepted Answer

Meine Beratung erfolgt auf Provisionsbasis. Entscheidet ihr euch nach der Beratung für ein Finanz-, Vorsorge- oder Versicherungsprodukt, zahlt der jeweilige Anbieter eine Provision an tecis. Einen Teil davon erhalte ich als Vergütung für meine Beratungs- und Vermittlungsleistung.Für das Erstgespräch und die vorbereitende Beratung zahlt ihr mir also grundsätzlich kein separates Honorar. Kosten entstehen für euch erst, wenn ihr euch tatsächlich für ein Produkt oder einen Vertrag entscheidet.Die Provision deckt dabei nicht nur das Gespräch selbst ab, sondern auch die Analyse eurer Situation, die Vor- und Nachbereitung, die Entwicklung des Konzepts, die Produktauswahl und die weitere Begleitung. So können auch Familien mit kleinerem Budget eine umfassende Beratung in Anspruch nehmen, ohne zu Beginn eine separate Rechnung für die Beratungszeit zu bekommen.Die konkreten Kosten und Gebühren eines Produktes werden vor einem Abschluss transparent offengelegt. Ihr bekommt alle gesetzlich vorgeschriebenen Informationen und könnt jederzeit nachfragen, wie sich Kosten und Vergütung zusammensetzen.Meine Empfehlung richtet sich nach eurer Situation, euren Zielen und eurem Bedarf – nicht nach der Höhe der Provision eines einzelnen Produktes.

Question 7

7. Wie wähle ich Produkte und Anbieter aus – und welche Rolle spielt tecis dabei?

Accepted Answer

Ich bin selbstständiger Finanzberater und arbeite als Mehrfachagent im Umfeld von tecis. Das heißt: Ich bin nicht an die Produkte eines einzelnen Versicherers, einer einzelnen Bank oder eines einzelnen Anbieters gebunden.tecis bietet selbst keine eigenen Finanz- oder Versicherungsprodukte an. Stattdessen steht mir ein Produktpool mit über 250 vorab geprüften Versicherungen, Banken, Bausparkassen, Investmentgesellschaften und Immobilienanbietern zur Verfügung. Daraus wähle ich Lösungen aus, die zu eurer Situation, euren Zielen und eurem Budget passen.Die Auswahl läuft in zwei Schritten: Zuerst prüfe ich, welche Art von Lösung für eure Situation grundsätzlich sinnvoll ist. Danach vergleiche ich passende Produkte innerhalb des geprüften Produktpools.Bevor ein Anbieter oder Produkt in diesen Pool aufgenommen wird, durchläuft er bei tecis einen strukturierten Auswahlprozess. Dabei spielen unter anderem Produktmerkmale, die finanzielle Stabilität des Anbieters, Servicequalität, Kundenzufriedenheit und Einschätzungen unabhängiger Ratingagenturen eine Rolle.tecis übernimmt für mich also eine Filter- und Prüffunktion. Ich greife nicht auf den gesamten deutschen Markt zu, sondern auf dieses vorab geprüfte Angebot. Innerhalb dieses Rahmens vergleiche ich die Möglichkeiten und erkläre euch nachvollziehbar, warum ich eine bestimmte Lösung für passend halte – ihr sollt nicht nur eine Empfehlung bekommen, sondern auch verstehen, wie sie zustande kommt.

Question 8

8. Lohnt sich die Beratung auch, wenn wir momentan nur einen kleinen Betrag sparen können?

Accepted Answer

Ja. Gerade bei einem kleinen monatlichen Budget kann eine frühe, klare Struktur besonders viel wert sein.Es geht nicht darum, von Anfang an hohe Beiträge zu leisten oder alle Themen auf einmal umzusetzen. Wichtiger ist, die richtigen Prioritäten zu setzen und mit einem Betrag zu starten, der dauerhaft zu eurem Familienalltag passt.Wer früh beginnt, kann auch aus kleineren, regelmäßigen Beträgen über die Zeit einen sinnvollen Vermögensbaustein aufbauen. Auf Wunsch schauen wir uns außerdem eure bestehenden Strukturen an und prüfen, ob sich Einsparpotenziale finden – ohne dass ihr euch im Alltag unangemessen einschränken müsst.Eine gute Beratung soll euch nicht zu einem unrealistischen Budget drängen. Sie soll dafür sorgen, dass das vorhandene Geld sinnvoll eingesetzt wird und eure Planung auch dann trägt, wenn sich euer Einkommen oder eure Familiensituation verändert.Das Provisionsmodell macht diese Beratung außerdem zugänglich, ohne dass zu Beginn ein separates Honorar oder eine größere Einmalzahlung nötig ist.

Question 9

9. Kann die Beratung vollständig digital stattfinden?

Accepted Answer

Ja, die gesamte Beratung kann digital stattfinden.Das Erstgespräch führe ich grundsätzlich per Videocall. So könnt ihr unkompliziert von zu Hause teilnehmen, ohne für einen Termin extra Anfahrt oder Kinderbetreuung organisieren zu müssen.Auch die weiteren Gespräche, die Analyse eurer Situation und die Besprechung von Konzepten und Produkten laufen digital.Im Laufe der Zusammenarbeit lerne ich euch gerne auch persönlich kennen – nötig ist das aber nicht. Wenn Entfernung, eure familiäre Situation oder einfach eure Präferenz dafür sprechen, arbeiten wir gerne dauerhaft vollständig digital zusammen.

Question 10

10. Wie werden wir nach der ersten Beratung weiter betreut?

Accepted Answer

Meine Beratung ist auf eine langfristige Begleitung ausgelegt. Nach der Umsetzung eines Konzepts könnt ihr euch jederzeit bei Veränderungen oder Fragen bei mir melden.Wie oft wir einen ausführlichen Servicetermin machen, stimmen wir gemeinsam ab – spätestens alle zwei Jahre sollte ein persönliches Update stattfinden. Dabei schauen wir, was sich in eurer Familie, eurem Beruf, euren Zielen oder euren finanziellen Möglichkeiten verändert hat, und prüfen, ob eure Struktur noch passt oder angepasst werden sollte.Auch zwischen diesen Terminen könnt ihr euch natürlich melden, zum Beispiel bei:– der Geburt eines weiteren Kindes– einem Berufs- oder Einkommenswechsel– einem Immobilienwunsch– einer Erbschaft– einer Trennung oder neuen Partnerschaft– einer längeren Elternzeit– oder anderen wichtigen VeränderungenMein Anspruch ist es, euch über viele Jahre als verlässlicher Ansprechpartner zu begleiten. Sollte ich eure Betreuung einmal nicht mehr selbst übernehmen können, gibt es über tecis Strukturen und ein Netzwerk aus Kolleginnen und Kollegen, die eure weitere Betreuung sicherstellen. Eure Verträge und Anliegen hängen also nicht allein von meiner persönlichen Erreichbarkeit ab.

Häufige Fragen